Vous êtes une personne ayant créé son entreprise, développé son patrimoine et vous vous demandez maintenant comment protéger et faire fructifier le tout sur le long terme ? Il est vrai que de nombreux sujets s’accumulent dans ce genre de situation, surtout lorsqu’on considère la gestion de vos actifs financiers, mais aussi celle de votre patrimoine immobilier tout comme l’optimisation fiscale et la transmission aux enfants.
Dans ce genre de circonstances, il faut savoir qu’il existe une solution pensée pour les familles d’entrepreneurs, et il s’agit justement du sujet de cet article.
Une gestion sur-mesure loin des standards bancaires habituels
La différence avec une banque privée ou des conseillers traditionnels lorsqu’on fait appel aux services d’un Family Office, réside dans son approche qui se veut radicalement différente. Concrètement, vous avez affaire à un seul interlocuteur dont le rôle est de gérer un nombre très limité de familles. Cela lui permet notamment d’être bien plus disponible et d’être particulièrement réactif. Chaque dossier bénéficie donc d’une attention totale et non d’un traitement standard.
Pour ne rien gâcher, les services couvrent l’ensemble de vos besoins patrimoniaux tels que :
- une structuration juridique et fiscale s’adaptant à votre situation ;
- la gestion de vos placements financiers ;
- l’optimisation de votre patrimoine immobilier ;
- l’accompagnement dans vos acquisitions et cessions d’actifs ;
- l’organisation de la transmission familiale.
Avec une telle approche, vous faites en sorte de bien mieux coordonner les aspects de votre patrimoine en évitant d’avoir affaire à de nombreux interlocuteurs différents, qui ne prennent ni le temps de se connaître, ni même de se parler.
Des économies bien réelles avec la suppression des intermédiaires
Et si nous parlions chiffres pour y voir plus clair ? Année après année, il existe un certain nombre d’aspects venant grignoter les performances de votre patrimoine. Nous pensons notamment aux frais bancaires, mais aussi aux commissions de courtage, ainsi qu’aux honoraires de diverses origines. En ayant directement accès aux salles de marché et à des volumes de transactions, vous avez la possibilité d’obtenir des conditions beaucoup plus avantageuses que celles proposées par le circuit classique.
Concrètement, vous voilà en position de force pour éliminer les dépenses liées aux différents intermédiaires tels que les courtiers ou encore les sociétés de gestion. C’est aussi pour vous l’occasion de récupérer des points de performance particulièrement intéressants. En partant du principe où vous disposez d’un patrimoine conséquent, les économies dont nous parlons peuvent se chiffrer rapidement en dizaines de milliers d’euros par an.
Un accompagnement qui va beaucoup plus loin que la simple gestion d’actifs
Au-delà du côté purement financier, la véritable plus-value avec ce dispositif réside dans le fait d’être accompagné de façon globale. Il est vrai que les domaines d’intervention sont divers et variés. Vous pourriez par exemple avoir besoin d’organiser une succession ou encore de structurer une donation. Avec un interlocuteur dédié, vous avez l’assurance que tout cela est coordonné d’une main de maître avec une vision à long terme.
Cerise sur le gâteau, cette relation de confiance s’inscrit dans la durée avec pour objectif, de préserver et de développer votre patrimoine familial sur autant de générations que vous le souhaitez.
